銀行送客戶怎麼選？客戶分級、拜訪禮盒與分行發放指南

銀行送客戶禮盒，最怕禮送出去了，分行群組卻開始問：「這盒誰的？那位領了嗎？怎麼又少一盒？」

選禮之外，還要安排誰適合哪一款、業務帶出去幾盒、哪些留在分行領取。禮盒還沒到客戶手中，別先讓同仁收到一份「找禮盒」的年節任務。

這篇從客戶分級、拜訪選禮到分行發放，整理選款比較、交接紀錄與賀卡範例，搭配西川米店發財米與米禮盒方向，讓祝福有理由，交付有頭緒。

01銀行客戶分級怎麼做？先分清送禮目的與使用情境

客戶分級能幫助安排預算，卻不能替客戶決定喜好。同樣列為重點往來的兩位客戶，一位天天煮飯，一位三餐外食，適合的禮物就可能不同。先確認核准的活動對象，再依生活與分享情境選款，才有清楚的推薦理由。

先依核准客群分級，再安排禮盒預算

先沿用所屬銀行核准的客群、致贈資格與預算，不另外用本文建立資產門檻。可將本次名單整理為年節問候、重點拜訪及企業團隊致謝等用途，註明負責同仁與核准方案。這是送禮安排的分組示例，不代表銀行正式客戶等級。

若不同組別採不同款式，先寫清楚分配依據，例如活動用途、分享人數或核准預算。不要等禮盒進分行後，才由現場同仁各自決定哪一位客戶拿哪一款。

客戶等級相同，使用需求也可能不同

選禮時再加一層「個人享用、家庭使用、團隊分享」標記。客戶曾說家裡常煮飯，米禮便有了理由；送到企業辦公室，希望大家一起享用，就要核對可分享的份數。沒有喜好資料時，先詢問用途，不把職位或年齡當作口味調查。

把待確認名單和已核准名單分開

名單尚未確認，可以先按預估盒數比較方案，註明最晚定案日。正式訂購前，由分行指定窗口彙整客戶代碼、負責同仁、款式與交付方式，並在行內完成重複名單核對。給禮盒廠商的資料以選品、賀卡與配送所需為限，不附資產等級或交易資訊。

02不同客戶送什麼？分級選禮與預算怎麼比較

分級後不必急著把禮盒排成「普通、比較好、最好」。先問每款要解決哪種送禮情境，再在核准預算內比較。主管要看到的，是為什麼選這款，以及含客製、提袋與配送後的完整費用。

年節問候與重點拜訪：祝福有理由，份量有分寸

年節問候可從發財米的討喜名稱與實用性開始討論；若客戶有料理習慣，米禮能延續到日常餐桌。重點拜訪則依已知偏好、實際分享人數與核准預算選款，不以價格越高表示感謝越多。發財米與下方發財金款式為不同商品方向，內容、份量與供貨請分別確認。

⭕ 想讓年節祝福一眼被看見？發財金款式可作為選款參考。金色包裝與祝福賀卡相呼應，實際內容物及適合的分享方式，先向西川米店確認。

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家庭與長輩：米禮適合常下廚的人

米禮的推薦理由是「家裡用得上」，不是「長輩一定愛養生」。先了解是否煮飯、喜歡的米飯口感與家庭用量，再比較盒內組合。若由長輩到分行領取，整盒重量和提袋也要一起評估，別讓一份祝福變成返程的負重訓練。

西川米店米禮盒可以從客戶的日常餐桌來討論搭配。照片中的款式提供包裝參考；米種、重量、年節設計與當期內容，以確認的商品資料及報價為準。

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企業團隊：先看分享份數，再看盒子大小

送到公司，先確認是給窗口個人，還是給整個團隊。假設十二份點心要分給十五人，盒子再體面，窗口仍得多想一步。比較獨立包裝、內容份數、成分與沖泡需求，讓交接時能自然說明「這份是給團隊一起分享」。

上述為選禮情境示例，實際客戶級別、致贈資格與金額依所屬銀行核准方案確認。詢價時可提供每組預算上限與預估盒數，請西川米店分別列出商品、客製及配送費用，方便內部比較。

03業務拜訪帶什麼禮盒？方便攜帶、保存與交接很重要

選好內容，還要想想禮盒從出門到交到客戶手中的過程。一天拜訪多處、途中搭車，或客戶臨時不在，都會影響實際選擇。

一天拜訪多位客戶，重量與耐搬運程度要考慮

只看一盒的重量，可能覺得方便；一次帶上好幾盒，加上電腦與文件，感受就不同了。

挑選時可以確認整盒尺寸、含提袋重量、盒內固定方式，以及途中能否穩定放置。米禮也有不同份量與組合，應依拜訪路線、交通方式與一次攜帶盒數評估。

若需要樣品確認，可以實際試提，並搭配工作包或預計使用的車內空間測試，讓選款更貼近當天情境。

客戶不在現場，先確認代收與轉交安排

拜訪前先確認客戶是否在場，以及不在時能否由指定窗口代收。不要到了現場，才請櫃台臨時決定要交給誰。

包裝與賀卡上的稱謂要清楚，並依對方允許的方式提供聯絡資訊。若有保存需求，也應讓代收人知道，避免禮盒在轉交過程中被放錯位置。

常溫或冷藏冷凍，依實際拜訪條件挑選

常溫品通常較容易安排拜訪，但仍須依商品標示保存，避免長時間放在高溫車內或日照處。

冷藏冷凍品則要先確認運送條件、交付時間與客戶端保存空間。若途中有多個行程，或收件後還要經過轉交，應評估能否維持商品要求的保存條件，再決定款式。

04銀行禮盒多點配送怎麼做？各分行盒數、運費與到貨安排

分行多、每處盒數不同，最怕報價時說「都送同一款」，出貨前才發現有些分行還要不同賀卡。先把各處需求放進同一張配送表，西川米店才能依地址、盒數與客製內容確認費用和寄送安排。

先整理各分行地址、盒數與收件窗口

先提供每個配送地點的分行名稱、完整地址、收件人、聯絡電話、禮盒款式與盒數。地址之外，也要確認可收件時段、是否需送指定樓層，以及希望哪一天以前收到。這些是配送需求，不需要附上客戶資產、交易或內部分級資料。

西川米店提供多點配送服務，可提供制式表格整理收件資料與各處數量。若部分分行盒數尚未定案，先標示預估數量與名單確認日，再與我們確認正式名單的提供時間及異動方式。

用配送表核對款式與客製版本，避免送錯分行

同一款禮盒若搭配不同分行署名或賀卡，配送表也要列出版本，例如「A分行／米禮20盒／賀卡A」。避免只在聊天訊息補一句「其中五盒換賀卡」，最後卻沒更新正式表格。

送出配送表前，先核對各分行盒數加總是否等於訂單總數，地址、電話與賀卡版本是否完整。箱外標示可依確認的分行名稱、款式及盒數安排，實際分箱與標示方式先向西川米店確認。

商品、客製與運費一起報價，再確認配送安排

多點配送的運費不能只看整筆訂單金額，還要看配送地址、每處盒數、實際箱數與物流方式。請西川米店在報價中列明商品、客製及配送費用，免運適用範圍與超出部分也一併確認。

例如兩百盒集中送一個地址，和分送十個分行，是不同配送需求；不要把「同一家公司」直接當成「同一個收件點」。離島、特殊收件條件或後續追加，也要另外告知。

各分行請填「希望收到的日期」，不要只填預計出貨日。到貨後若還要發放或帶出拜訪，應保留點收與處理異常的時間；指定日配送能否安排，仍需依物流及當期訂單確認。

出貨後由各分行點收，統一回報收件結果

由統一窗口核對各處出貨資訊，各分行收到後確認款式、盒數、提袋、賀卡與外觀，再回報已收件或待處理。若有短少、破損或錯版，保留照片、物流資訊與分行名稱，向西川米店說明，方便核對處理。

假設訂購80盒，配送表列A分行30盒、B分行20盒、C分行30盒，總數應為80盒。若B分行改為25盒，要同時確認另外五盒是追加，還是從其他分行調整，並重新核對總額、運費及配送表；實際可異動時間依訂單進度確認。

還沒整理好全部地址也可以先討論。提供分行數、各處預估盒數、每盒預算與希望到貨日，讓西川米店先協助確認選款及配送方向，再依完整名單核對正式報價。

>> 加入 LINE｜提供分行名單，詢問多點配送

05銀行送客戶有哪些禁忌？避免彩雷看這邊

銀行客戶送禮禁忌，不只有商品喜不喜歡，也包含活動用途、收禮安排與資訊分寸。選品之前確認規範，交付之前了解收件條件，能讓心意更順利地傳達。

留意送禮諧音：鐘、傘與梨，先確認客戶是否介意

禮盒還沒打開，名字別先讓祝福走偏。部分華人送禮習俗會將「送鐘」聯想到「送終」、「傘」聯想到「散」、「梨」聯想到「離」。銀行年節送禮若不清楚客戶是否在意，選款前可避開容易引起這類聯想的搭配，尤其送給重視傳統禮俗的客戶或長輩時，先確認更合適。

這些是文化與個人偏好的考量，並不是所有客戶都忌諱，也不是銀行一律禁止的商品。客戶已明確表示喜歡某款梨子禮盒或實用傘具，就應依實際偏好與行內規範判斷。米禮或發財米可從日常使用與年節祝福切入，賀卡寫「闔家平安、餐餐有滋味」，不把寓意說成保證財運。

延伸參考：>> 全球華文網教材｜華人的送禮習俗

未確認所屬銀行的贈禮規範與核准流程

銀行送禮應先確認活動用途、適用對象、預算與核准程序，尤其涉及存款業務、金融商品銷售或促銷條件時，要由所屬銀行核對適用規定。

銀行局公布的 2014 年相關規定指出，贈品贈獎等業務推廣活動不得以吸收存款為目的，並須依業務類別遵循相關法令及自律規範；對於維持客戶關係等非吸收存款目的、且與存款業務有關的贈品推廣活動，另有贈品單一價格以新臺幣五百元內為宜的規定。

這項金額說明有特定適用情境，不能直接解讀成「所有銀行送禮都一律限五百元」。實際方案仍應由所屬銀行確認適用規範及內部要求。

>> 參考銀行局：與存款業務有關之贈品贈獎活動規定

未了解對方收禮安排，送出後才發現不便接受

客戶所屬公司可能有收禮規範，也可能需要由指定窗口登記。拜訪前可先詢問是否方便收件，以及希望採取什麼交付方式。

若對方表示不便接受，就尊重其安排，以口頭或賀卡問候表達心意，不要反覆勸收。

禮物過度隆重，或讓送禮帶有交易壓力

禮盒的份量與價值應配合送禮用途及內部規範，避免讓客戶產生回禮或必須配合業務的壓力。

交接時可以簡單說明：「這份是年節問候，祝您和家人新年順心。」不要將收禮與交易承諾、商品購買或業績配合連在一起。

忽略飲食偏好，或讓賀卡透露不必要的客戶資訊

食品禮盒要核對成分、過敏原、素食標示與保存條件，依商品實際資料判斷。不能因為對方是長輩，就推薦未經證實的健康功效。

賀卡則以感謝與祝福為主，避免寫入存款、投資、保單或其他交易資訊。客戶姓名、稱謂與公司名稱，也要在製作前再次核對。

06禮盒與賀卡怎麼搭？把感謝寫成問候，不是公文

感謝不用寫成年度報告，客戶也不必讀到第三段，才知道你想祝他新年快樂。賀卡以稱謂、一句具體感謝、一句祝福與署名為主；拜訪、家庭使用和團隊分享，各有不同的說法。

銀行送禮賀卡、交接話語與商品，可以圍繞同一個送禮理由安排。以下文字可依實際關係、所屬銀行規範與致贈名義調整。

⭕ 禮盒挑好了，還差一句讓客戶記得的感謝？

西川米店提供賀卡客製服務，可依適用款式呈現公司 Logo、祝福文字與署名。你可以先參考下方範例，整理客戶稱謂、希望傳達的心意與銀行／分行署名，再與我們確認賀卡款式及製作安排。

讓客戶打開禮盒時，也讀到你想說的那句話。先看看賀卡客製方式；有喜歡的祝福文字，也可以帶著文字來詢問，讓這份心意和禮盒一起安排。

>> 看看賀卡怎麼客製｜放進你的感謝

個人客戶｜年節問候

賀卡範例：

○○先生／女士您好：
感謝您一直以來的信任。新的一年，祝您平安順心、生活豐盛，也願這份小小心意，為您的日常增添一份暖意。
○○銀行／○○分行　○○敬上

送禮話語：

「這份是新年問候，謝謝您一直以來的信任，祝您新的一年一切順心。」

搭配方向：依客戶已知喜好比較茶飲、點心或米禮；年節可評估發財米，讓祝福與商品名稱呼應。

家庭與長輩｜日常餐桌

賀卡範例：

○○先生／女士您好：
以一份米禮送上新年祝福，願您與家人餐餐有滋味、日日都平安。感謝一直以來的信任，祝福新的一年闔家順心。
○○銀行／○○分行　○○敬上

送禮話語：

「記得您提過家裡常煮飯，這次準備了一份米禮，方便帶回家和家人分享，也祝大家新年平安。」

搭配方向：先確認料理習慣、米飯口感與家庭用量，再比較合適份量；若由長輩提拿，留意重量與提袋便利。

企業窗口｜團隊分享

賀卡範例：

○○公司團隊您好：
感謝貴團隊一直以來的協助與配合。送上一份年節心意，願大家在忙碌之餘，也能享受片刻分享的時光。祝福新的一年工作順利、平安順心。
○○銀行／○○分行　○○敬上

送禮話語：

「這份是給團隊的年節問候，謝謝大家平常的協助。分享與收件安排，就依您這邊方便的方式。」

搭配方向：比較適合分送的點心或茶飲，確認分享份數、成分與沖泡方式。

長期往來客戶｜具體致謝

賀卡範例：

○○先生／女士您好：
謝謝您一直以來的信任，也感謝每次聯繫時的耐心與配合。藉這份心意送上問候，祝您與家人平安順心。
○○銀行／○○分行　○○敬上

送禮話語：

「謝謝您一直以來的信任，這次帶一份小小心意來問候，也祝您和家人一切順心。」

搭配方向：依已了解的生活習慣選款，米禮、茶飲或點心都要有具體推薦理由。

準備安排銀行禮盒採購？先把這幾項告訴西川米店

• 送禮用途與收禮對象。
• 個人享用、家庭使用或團隊分享。
• 每盒預算與預計盒數。
• 想參考發財米、其他米禮、茶飲或點心。
• 已知飲食需求與口感偏好。
• 是否需要賀卡或 Logo。
• 親自拜訪的攜帶需求，或配送地點。
• 希望到貨日與實際拜訪日期。

想把年節祝福放進發財米，或為常下廚的客戶與長輩挑一份米禮？提供需求，讓西川米店協助確認商品內容、適合的搭配與客製方式，選出有理由、也用得上的心意。

需要整理大量訂購的預算、報價、樣品與配送安排，也可以搭配總指南一起看：

>> 企業大宗禮盒總指南｜預算、報價、客製與配送安排